在宁波奥克斯国际产业园区内，有一个位于办公大楼一层的财务办事大厅，这是公司财务人员工作的场所。以往每到月底货款结算高峰期，大厅就会变得拥挤不堪，全国各地的供应商络绎不绝来到这里，取号、排长队、在一沓承兑复印件上签字签收。人多的时候，门口的广场上连停车位都很难找到。
但在使用浙商银行涌金票据池之后，这个大厅发生了巨大的变化，人流量少了很多，月底时窗口工作的财务人员也显得轻松不少。
票据大户也有管理的烦恼
1986年成立的奥克斯集团，经过30年的发展已成为涉足电力、家电、医疗、地产、金融等行业的著名企业。宁波奥克斯空调有限公司是奥克斯集团旗下最重要也最具行业竞争力的成员企业之一。
在刚刚过去的“双十一”购物节，奥克斯空调一天的销售额就突破了3.5亿元，稳坐天猫“双十一”空调品类销售额的头把交椅，再一次彰显了其作为空调行业销售王牌的优势。
“在产品销售中，我们对于物流信息的及时更新是十分讲究的。当下社会，信息流必须通畅，我们要及时得知下游客户的库存和消化情况，他们也要了解我们的生产计划。”宁波奥克斯空调有限公司财务总监忻宁说，“和银行之间我们也想有一样的效果：公司能随时了解到资金动态，银行第一时间了解客户的需求。”
奥克斯空调的票据由各营销中心从客户处收取，再交由事业部统一管理，结算量很大。为此，其与很多家银行进行过洽谈，渴望能够缓解票据管理上的压力，并随时掌握票据动态，但却始终未能如愿。此前奥克斯空调公司内部已有专门的资金系统，虽采用网络信息化模式使大量的纸质票据管理变得轻松一点，然而，票据收付上的金额、时间不匹配，票据托收等还需人为监控等问题还是无法解决。
2016年6月奥克斯空调开始尝试使用浙商银行涌金票据池，并迅速成为票据池的“大户人家”，截至11月末，空调事业部已入池票据超过15亿元，接下来的两个月还将入池5~6亿元。据财务部人员介绍，此前公司票据大多积压在保险箱内，峰值时达到8亿元，但这些票据往往只可看不可用。使用涌金票据池之后，收款、付款、管理等都变得不那么费劲了。
解决“付不了、怕付错”难题
虽然奥克斯空调的下游大客户已经在熟练使用电票，但经销商中有很大一部分是中小客户，不使用电票，因此收进“兜里”的票据仍以纸质银行承兑汇票为主：数量大、面额小，票据管理后端无法打通，导致大量“两小一短”票据无法盘活。
“小票很零碎，管理很难；而整张大票同样也面临无法使用出去的难题，因为金额很难凑好。”忻宁说，“这么多票据拿到手，还要整理，季度性票据量很大的时候，风险也很大。纸票在支付的时候需要双向核对，之前我还给财务部设计了扫描流程，就怕付出去会付错。”
所谓季度性票据量大，是指奥克斯空调的经销商会在销售旺季到来之前提前备货，一般在一年中前四个月就会收到全年60%以上的票据。这些票据收进之后很多用不完，只能躺在保险箱里。
“付不了、怕付错”的难题，现在通过涌金票据池的查询、换票功能，轻而易举地就解决了。奥克斯空调财务部人员很兴奋地表示，现在收进来的纸质承兑汇票可以通过换票，自由选择付出去的金额。
在使用了半年后，奥克斯空调最感谢的就是涌金票据池的批量查询、以票换票以及电子化管理功能，这为公司的票据管理人员卸下了一个重负。财务部人员还提到，过去银行承兑汇票查询方式落后，需耗费大量时间，对于部分真实、符合条件的票据因查询时效性低而不能及时履行付款，现在通过浙商银行网银系统可以直接看到查询的结果，并且配有电子签章，避免了工作人员的焦灼。由于管理上的省心省力，今年涌金票据池一举为奥克斯空调节约了至少40万元的财务管理成本。
但节约财务管理成本只是涌金票据池带来的额外好处，对于奥克斯空调来说，更重要的是让企业在管理票据过程中做到“心中有数”，对自有资金有更强的调度能力，从而对如何协调和使用票据资金有了更全面、更长远、更正确的选择。
(来源：《浙商》杂志)
